新NISAに興味はあるけれど、制度が難しそうで最初の一歩を迷っていませんか。この記事では、資産運用が初めての方に向けて、知っておきたい基本をやさしく整理します。
※この記事はコラム区画のデザイン確認用サンプルです。
新NISAとは？まず知っておきたい基本
新NISAは、投資から得られた利益が非課税になる制度です。通常は売却益や配当金などに税金がかかりますが、NISA口座で購入した対象商品は一定の範囲で非課税になります。
2つの投資枠を利用できる
新NISAには、積立投資を中心とした「つみたて投資枠」と、個別株など幅広い商品に投資できる「成長投資枠」があります。目的や経験に合わせて使い分けられます。
- つみたて投資枠：長期・積立・分散に向いた商品が中心
- 成長投資枠：個別株や投資信託など幅広い商品が対象
- 非課税保有期間：無期限
初心者が始める前に決めたいこと
制度を理解することと同じくらい大切なのが、投資の目的と無理のない金額を決めることです。生活費や近い将来に使う予定のお金は分けて考えましょう。
目的と期間を言葉にする
老後資金、教育資金、将来の選択肢を増やすためなど、目的によって選ぶ商品や投資期間は変わります。まずは「いつまでに、何のために」を書き出してみるのがおすすめです。
少額から長く続けるコツ
最初から大きな金額を投資する必要はありません。家計に負担のない金額から始め、値動きに慣れながら自分に合うペースを探していきましょう。
定期的に振り返る
相場の動きだけで判断せず、目的や家計の状況が変わっていないかを定期的に確認します。長く続けられる仕組みを作ることが、資産形成の第一歩です。
